現在收到來自非洲的詢盤，特別是西非和中非地區的國家，外貿人都會下意識地問一句，不會是騙子吧。俗話說防人之心不可無，其實騙子不分國籍，雖套路不同，然目的一致，手法也大同小異。長期以來，各種各樣的騙局和欺詐層出不窮，但客觀地說，非洲仍是個大市場，且非常有潛力。和非洲人做生意時，只要我們小心謹慎，嚴守款到發貨的原則，不貪圖小利，能避免大多數風險。以下總結的每一個騙子套路背后都有一把外貿人的辛酸淚，給大家參考鑒別。

常見騙子套路

01利用付款方式行騙
非洲烏干達的客戶，來回商討商品細節方案討價還價錙銖必較，有段時間都想放棄了，前期的溝通過程持續了三個多月，最后以付款交單（D/P）的付款方式談成交易。待公司發貨后客戶要改consignee，不改就不配合清關，到港后以質量問題為由拒收，索要巨額折扣。貨就在蒙巴薩港滯留著，進退兩難。

02騙注冊費
非洲肯尼亞客戶，自稱是政府某部門的采購代理，看中了A公司產品，希望投標，愿100%前T/T的方式采購，政府不差錢，付款方式非常誘人。天上掉個大餅，砸得人有點暈。A公司業務滿心歡喜地弄投標資料。過了一個禮拜，終于等來了簽合同的通知，只是需要簽署的合同跟普通合同不一樣，客戶說是“聯邦高等法院認可”的合同，或須委托當地律師代為簽署。簽合同的前置條件是供應商需交納律師費并在政府登記，交付注冊費。經理猶豫了一下，請示在國外出差的老板。在此期間，客戶不斷催促A公司，說趕不上交期，換別家了。老板權衡了一下數額，能承受，奔著以小博大的目標，大筆一揮，批了。等公司交完上述各種費用后，再也無法聯系上該買家。

03老客戶長線詐騙
非洲尼日利亞客戶，是業務員小李認識兩年多的老客戶了，前前后后的下過很多次單，每次都是收款發貨，合作非常融洽。本來對尼日利亞客戶是帶有戒心的，兩年合作下來，戒心慢慢變淡，尼日利亞也有正經貿易商。年初客戶下了一筆金額較大的合同，只不過他說資金周轉有點問題，要求先預付30％定金，余款發貨后憑提單副本議付。這么大的事小李不敢答應，請示老板。老板問了小李對這個客戶的印象，以及這兩年合作的情況?？紤]到這個訂單比較大，而且年后不少老客戶都沒有返單，老板最終還是答應了。發貨后，小李多次通過郵件、WhatsApp催促客戶付款，客戶一會說這周錢就能到賬，一會說家里出了點事情，再緩他半個月。貨物到達港口后，客戶通過海關人員清黑關提走了貨。無論是蓄謀已久，還是臨時起意。提醒大家，現在經濟形勢不好，無論是不是老客戶，堅持收定金生產，錢到手發貨，賠不起。

04借名頭金蟬脫殼
某日一非洲加納客戶發來了長長的詢盤，自稱是加拿大知名企業（Dollarama）在加納即將運營的分公司采購負責人，希望B公司給出報價。郵件行文語氣客套，遣詞用句規范，落款簽名非常專業克制。業務員收到詢盤后，登錄郵件簽名附帶的企業官網，確實是加拿大著名一元店運營商的logo，網站非常高大上，信息資料一應俱全。雖然是一元店采購，但價格基本沒怎么糾結就達成一致。整個溝通過程主要卡在付款方式上，客戶堅持要求賬期，D/A30天。由于合同金額較高，B公司陷入了遲疑，遲遲沒有答復，于是客戶主動建議B公司購買中信保，相關費用愿一人一半。這個提議打消了供應商的疑慮。溝通合作細節的過程中，客戶以其分公司尚處于籌備階段為由，建議采購合同以總公司的名義簽署，貨仍發加納特馬港。當然，客戶提供的簽章手續一應俱全，B公司覺得這個理由說得通。當客戶提走了貨徹底失聯后，B公司收匯無望，找中信保報案。保險公司經過調查后反饋，Dollarama不承認此樁貿易事實，其公司在加納并沒有分公司，也不存在和B公司接觸的該名員工，采購合同的簽章是假的?；诖?，該筆貿易判定屬于虛假貿易，有除外責任，賠不了。
回想整個過程，其實有不少漏洞。在產品討論環節，客戶跟B公司業務討論的都是B公司官網展示的產品標題和詳情描述信息，而就合作需要討論的樣品測試、尺寸調整、包裝等細節，反而簡單略過。該騙子利用了B公司迫切想要大利潤訂單的心理，以及對有中信保兜底就放松警惕的思維慣性，還鉆了投保審核的程序漏洞：B公司以為保險公司會對買家的身份背調，核查其真實性，保險公司則以為B公司對客戶真實性有充分把握。
注意：中信保只保障企業的商業信用風險，不保商業欺詐風險，遇到這樣冒充的情況，只能靠自己多留個心眼。

05采供端兩頭騙
C公司有一位二次返單的非洲肯尼亞客戶，跟第一次合作流程一樣，問價格，要樣品，樣品費用分攤，樣品測試通過，要PI。到這里都很正常。付完定金后，客戶說由他的合作伙伴打尾款，他自己的賬戶最近出了一些問題匯不了款。C公司想著反正能收到錢就行。船到港后，公司賬戶不僅收到了客戶的貨款，還多了3千多美金，財務想原路返回，客戶表示，希望幫忙轉給另一個等待付款的供應商賬戶，打3千，零頭算作傭金。C公司想著無端拒絕客戶以后不好合作，又有傭金就送個順水人情，于是照辦。一周以后，公司接到了香港那邊銀行發來的通知，說有一筆之前入賬的匯款被recall了，對方報警說C公司是騙子，現在需要凍結涉案賬戶。原來這個肯尼亞客戶不知道是黑進了另一家公司的郵箱系統還是通過什么別的辦法，假扮供應商成功誆騙那家公司的采購，那筆付款是他們匯出的。那家公司付完款后拿著騙子的假提單提不了貨，果斷報警。由于幫客戶轉了一筆3千美金的操作，嫌疑巨大，即使有全套的貿易相關文件，也需要走繁瑣的申訴流程，自證不是騙子的同伙。C公司經手這件事的業務員后來因為這事離職。

06以看廠為由騙邀請函
這個客戶比較特別，來自烏干達，需要采購D公司設備產品。根據他提供的信息能查到真實存在的公司和網站，產品也算對口。D公司在某平臺上找到了他發過詢盤和RFQ的記錄。因此，完全是當真實買家認真對待的。整個溝通并不曲折，價格談判來回十幾封，只是感覺買家并不專業。其實不專業也不能認定他是騙子，因為以前就遇到過客戶新轉做這行?？蛻羯踔習鲃痈鶧公司視頻，在視頻里給D公司看他的廠子和工人們，后來回想應該是想打消D公司的疑慮。隔著十萬八千里，誰知道那廠是誰的。前期細節敲定得差不多后，客戶表示希望來中國驗廠再簽合同，只要讓他參觀我們工廠，合作就沒有問題。
重點來了：希望D公司提供邀請函。經討論后，D公司發出了蓋公章的邀請函。這時候，客戶說，還需要業務員的身份證復印件和公司法人信息。D公司拒絕后，客戶又開始畫餅了，說能去中國的話，還會下更多訂單。這反而讓D公司更加懷疑。事后，D公司特地到網上查了一下，非洲部分國家諸如尼日利亞、烏干達、加納、多哥等西非國家，辦理中國簽證比較困難。如果我們幫客戶辦，企業出具擔保函，擔保邀請的客戶不會在來華期間干違法犯罪的事情。也因此要承擔連帶責任。

外貿風控指南

不要“搏一搏”
在與非洲買家貿易往來時，不要接受風險高的支付方式，遠期L/C或貨到付款的D/A、 D/P等付款方式；最好是100％T/T預付，或T/T預付50%貨款，尾款在發貨前T/T支付。一些非洲小銀行開出的L/C也是不可接受的，必須經過第三國且資信佳的銀行保兌，最好采用跨國銀行在當地的分支機構出具的信用證。

提防無良機構
注意，非洲有些銀行資信不佳，如采用D/P的支付方式，銀行可能和客戶勾結，在沒付貨款的情況下放單。還有些非洲國家海關和客戶勾結，只憑提單傳真件上的號碼就可以將集裝箱提走。因此，當客戶只T/T預付了部分貨款，發貨后再付余款以贖取正本提單時一定要注意，發貨后給客戶傳真副本提單時要將提單號、集裝箱號涂黑，同時在提單“Consignee”一欄顯示“To Order”，而將買家收貨人名稱寫在“Notify”欄。

只做分內事
注意！任何代收代付都是違法的，這是洗錢的一部分?？蛻羧绻心愦少?，或者以提供傭金請你幫忙，一定不要輕易接受。代采購你可以幫忙找貨源，但不要幫忙轉手付賬。

先收款，再出貨
支票或匯票在銀行托收成功之前，不要忙著出貨。小心遇到票據偽造或托收失敗的情況，陷于被動。收到水單也堅持入賬后再發貨，保不齊會有假水單。
另外，在付款路徑上必須明確要求對方以買家自己的銀行賬戶來進行外匯支付，可以事先要求客戶打一筆定金，數額不高，起到測試賬戶的作用即可。通過這種方式可以鎖定買家的真實性，有效降低詐騙風險。

一定要做背調
對新客戶的背景調查不能省。我們有很多方式可以核實，比如谷歌搜索、領英、對方公司的工商登記信息等等。在使用電子郵件溝通時，客戶必須使用企業郵箱。如果客戶是中間商或者代理商，需要提供相關書面授權。更換收貨人，付款路徑，收款賬戶等關鍵信息時，雙方需要約定使用企業官方郵件發送通知并電話確認。如果有疑問，我們也可以直接找企業核實。

控制貨權
買家如果是騙子，那目標一般是貨物。對出口商而言，有效控制貨物的物權是非常重要的環節。當客戶要求指定貨代，或者提單信息收貨人和合同信息不一致時，一定要警醒。如果付款人跟收貨人或收貨地址不一致，又沒有相關說明，那大概率是騙子，如果客戶指定第三方收貨地址，一定要索要其詳細信息并確認二者關系。有疑問就直接問，買家一般沒有任何動機隱瞞自己的發貨安排信息，也沒有任何理由隱瞞真實的物流信息。

其他騙子共性
一般是貿易公司，投資公司這類中間商；訂單大，利潤好；談單過程順利，不摳細節，非常爽快；比供應商更著急，希望快速推進合作；收貨港均為非洲小國家港口，治安狀況差，追討困難；合同簽署方與提單收貨方通常不一致，便于提貨。

最后，跨國貿易合作周期長，地理范圍廣，一旦遭遇詐騙，供應商往往損失巨大，挽回流程復雜，舉證繁瑣，維權成本高昂。因此，事前防范是成本最低的做法。